Современный мир > Общие вопросы современного мира
Постиндустрию пытаются поставить под контроль
eugeni_bs:
Верховный Суд округа Вашингтон предъявил компаниям e-gold Ltd. и Gold and Silver Reserve Inc., а также их владельцам обвинения в отмывании денег, заговоре и управлении нелицензированным бизнесом по переводу денежных средств. Информация об этом приводится в пресс-релизе на сайте Департамента Юстиции США.
В тексте документа в частности отмечается, что владельцы выше обозначенных компаний братья Дуглас и Райд Джексоны Douglas L. Jackson, Reid A. Jackson), а также Барри Доуни (Barry K. Downey) обвиняются в создании сети для отмывания денежных средств, а также совершения финансовых операций без соответсвующих лицензий, имевших место с 1999 по 2005 гг.
Напомним, что компания E-gold ltd. зарегистрирована на острове Невис (оффшор) и базируется в Мельбурне. С 1996 года данная компания стояла у истоков создания одноименной электронной платежной системы e-gold. Gold and Silver Reserve Inc. управляла бизнесом e-gold, включая услуги по выставлению счетов, проверке, и передаче денежных средств между счетами, сообщается в блоге Obmen.Us.
Согласно обвинительному заключению, цифровые деньги компаний функционировали в качестве альтернативной системы оплаты и были обеспечены золотом, физически находящимся на депозитах в банках Швейцарии и Дубаи.
Для идентификации и открытия счета клиенты компаний должны были предоставить только адрес электронной почты. И, согласно документам суда, никакая другая информация для верификации не предоставлялась. При этом обвинение обращает внимание на тот факт, что некоторые клиенты компаний использовали для работы с платежной системой вымышленные имена, например, такие как Дональд Дак, Микки Маус и т.п.
Надо сказать, что это уже не первый случай, когда e-gold попадает в поле зрения американских властей. В декабре 2005 года в офисах e-gold были проведены полицейские рейды в результате которых были изъяты электронные носители с информацией о счетах пользователей. Очевидно, что новое обвинение - это продолжение истории полуторагодичной давности.
По словам поверенного американского правительства в Вашингтоне Джеффри Тейлора, Дуглас Джексон и его коллеги управляли крупным финансовым сервисом, не лицензированным ни одной из мировых юрисдикций, позволяя совершать анонимную и бесконтрольную передачу денег одним щелчком мыши. Тейлор также сообщил, что ожидает сдачи трех подозреваемых к началу слушаний по этому делу, которые, как ожидается, состоятся уже в ближайшие несколько недель.
Источник.
Статья о том, что якобы сетевые мошенники якобы теперь http://moneynews.ru/article.asp?view=11527
Собственно, давно пора выработать действенные инструменты для стрижки бабла с постиндустрии. Первый шаг - контроль их оборота, для чего нужны электронные системы, где нет анонимных пользователей.
imkas:
Небанковские платежные системы - это давний раздражитель как для чинуш так и для банков.
avl:
--- Цитировать --- Собственно, давно пора выработать действенные инструменты для стрижки бабла с постиндустрии. Первый шаг - контроль их оборота, для чего нужны электронные системы, где нет анонимных пользователей.
--- Конец цитаты ---
Можно подумать кто-то этими системами будет пользоваться.
imkas:
Ну задавят е-голд - американцы подсядут на вебманю :)
Анонимность клиентов небанковским ПС на самом деле не очень то и нужна, поскольку существенно усложняет борьбу со злоупотреблениями. Клиентам она также не сильно принципиальна, поскольку их доходы и так контролируются государством. Единственное, кому это нужно - субъектам, ведущим бизнес через интернет. Ну так для них ПС могут анонимности и преднамеренно лишать, например, персональные аттестаты в WebMoney.
Главное, на что ПС напирают - доступность, которая обеспечивается через минимум формальностей. Т.е. необходимость явки в офис для идентификации личности (как это предписано банкам для процедуры открытия счета) явно противоречит принципу доступности ПС. Ну а любые сведения, которые пользователь сообщает о себе дистанционно - это и есть анонимность.
Однако развитие интернет-коммерции будет постоянно обуславливать спрос на доступные ПС. Поэтому с одной стороны - небанковские ПС будут еще некоторое время будут привлекательной формой бизнеса (т.е. на смену одним будут появляться другие). С другой стороны, банки, очевидно, начнут предлагать аналогичные продукты, сведя до минимума долю рынка у своих "серых" конкурентов.
avl:
Анонимность важна как принцип. Платежная система - это много мелких платежей которые заебешься учитывать и в которых следовательно легко прятать денежные потоки.
Если есть жесткая идентификация, тогда становится возможным автоматизированный учет реальных денежных потоков (особенно если есть доступ к другим БД, а у спецслужб он есть).
Поэтому любой более-менее серьезный бизнес, у которого есть что стричь близко не подойдет к такой системе, иначе его попросту разуют.
Навигация
Перейти к полной версии