Сократился ввоз товаров в Россию, участились случаи мошенничества в сфере бизнеса.
В связи с сокращением импорта товаров и комплектующих в Россию, многие предприниматели вынуждены искать новые каналы поставок и новых поставщиков. Этим моментом и воспользовались мошенники, которые находят все более ухищренные методы обмана.
Начинать рассказ необходимо с конца:
На ресурсе kad.arbitr.ru, можно найти по номеру дела А40-39953/2021 о признании договора об открытии расчетного счета не действительным. Такое решение вынес суд, посчитав, что счет в популярном банке открыли по поддельным документам. Так случилось с одной из многих организаций, не подозревавших, что от ее имени мошенники открыли счет в «дружественном» банке и принимали оплаты от других организаций, после чего покупатели не видели ни товаров, ни денег.
Схема, по которой работают мошенники не позволяет вычислить их до тех пор, пока они не пропадут с деньгами.
Работает она следующим образом:
1. Заполучив под видом покупателя копии уставных документов у надежной компании, мошенники открывают на эту компанию расчетный счет в «дружественном» банке. Важным моментом является то, что само предприятие даже не знает об этом, а совершать манипуляции со счетом могут только мошенники.
2. Создав сайт с предложением востребованного товара, с хорошей ценой и якобы в достаточном количестве, мошенники находят клиентов – организации, закупающие этот товар в большом количестве.
3. Злоумышленники выставляют счет и берут оплату, при этом уверены в том, что во время проверки предприятия, покупатели не обнаружат их, потому как заранее проверили его на порядочность.
4. Получая средства от покупателей, злоумышленники моментально переводят их на подставную компанию.
В результате клиенты потеряли деньги и судятся с ничего не подозревающей компанией, от имени которой мошенники открыли счет в банке. Предприятие смогло вернуть свое честное имя, но на это ушло 2 года суда с участием всех лиц. При этом пострадавшие организации (покупатели) не могут вернуть свои деньги.
Дело А40-39953/2021 послужило началом для создания проекта
ist-capital.ru, цель которого защитить людей от подобных действий.
В IST-capital.ru нам рассказали, что можно так же проверять компанию-поставщика по разным ресурсам, можно делать пробные закупки, но никто не гарантирует, что от имени надежной компании мошенники не открыли расчетный счет, а пробные закупки – это не способ прикормить вас и расслабить вашу бдительность.
